Челябинские финансовые пирамиды попались на крючок

Тысячи обманутых вкладчиков стали жертвами финансовых пирамид в Челябинске. Прокуратура Челябинской области расследует девять дел, возбужденных по статье «Мошенничество». Причиненный ущерб исчисляется десятками миллионов рублей.

Как сообщили корреспонденту ChelFin.ru в главном следственном управлении при ГУВД по Челябинской области, на данный момент на рассмотрении находятся девять уголовных дел, возбужденных по ст. 159 Уголовного кодекса («Мошенничество») по деятельности финансовых пирамид. Прокурор области Александр Войтович уверен, что, учитывая высокую значимость проблемы обманутых вкладчиков и большой общественный резонанс уголовных дел, расследование должно проводиться по возможности максимально открыто, а также оперативно. По данным регионального отделения Союза заемщиков и вкладчиков России, из 30 пирамид, действовавших в Челябинске пару месяцев назад, сегодня продолжают собирать средства единицы. Названия многих компаний из тех, что уже обанкротились, на слуху у челябинцев.

Среди самых ярких афер – история финансовой компании «Частные инвестиции», в отношении которой прокуратура сейчас проводит расследование. Владелец пирамиды Константин Филимонов находится в федеральном розыске, против него возбуждено уголовное дело по статье «Мошенничество». Число пострадавших от деятельности компании превысило 2000 человек. Сумма исков, признанная в арбитражном суде на сегодняшний день составляет более 1,3 млн рублей, хотя реальный ущерб, по оценкам аналитиков, оценивается суммами другого порядка и составляет около 1,5 млрд рублей. Сайт ChelFin.ru ранее писал о том, как начались проблемы с выплатами в «Частных инвестициях» (Константин Филимонов попал под наблюдение).

«В первую очередь от деятельности компании пострадали не пенсионеры с вкладами в несколько тысяч рублей, а также люди с достатком выше среднего, которые приносили в компанию миллионы рублей», – говорит председатель исполнительного комитета ЧРО Союза заемщиков и вкладчиков России Олег Московский. По объемам привлечения денежных средств у населения среди компаний с признаками финансовой пирамиды «Частные инвестиции», безусловно, лидируют.

Официальный долг пайщикам финансовой группы «Капитал» оценивается следственным управлением при УВД по Челябинску в сумму свыше 1 млн рублей, число эпизодов, по которым планируется предъявить обвинение, достигло 284. Группа «Капитал» привлекала средства населения под гарантии ежемесячной выплаты дохода в размере до 54% годовых, в конце прошлого года был наложен арест на одного из руководителей финансовой группы «Капитал» Валерию Шабаеву («Капитал» сгорел на Forex).

В форме договоров займа, заключаемых с гражданами, компании удалось привлечь почти 109 млн рублей, чуть больше 27 млн 790 тысяч рублей группа вернула своим вкладчикам.

Кроме того, уже около года расследуется дело о хищении денежных средств пайщиков кредитного потребительского кооператива граждан «Женский деловой центр». Кооператив был зарегистрирован 28 марта 1996 года. Вклады принимали сроком на один год под 13-60% годовых. Ссуды наличными выдавались под 60% годовых, ипотечные займы – под 12-24% годовых, а автокредиты – под 36-39% годовых. С января 2005 по декабрь 2008 года были совершены хищения на общую сумму свыше 46 млн рублей. В прошлом месяце центр был признан банкротом, число пострадавших составило около 200 человек.

Уже на протяжении полутора лет прокуратура расследует уголовное дело в отношении кредитного потребительского кооператива граждан «УралКредит», учредитель которого обманным путем похитил денежные средства членов кооператива на сумму свыше 5 миллионов рублей. Потерпевшими были признаны 51 человек.

В период 2005-2007 годов руководство потребительского общества «Гарант Кредит», зарегистрированного в Москве, осуществляло деятельность по брокерскому обслуживанию и доверительному управлению денежными средствами вкладчиков. Вскоре был выявлен ряд нарушений, и общество лишилось лицензии и права заниматься указанным видом деятельности. Однако это не помешало руководству продолжить работу по привлечению денежных средств во вклады, после банкротства пострадало более 40 вкладчиков, урон составил свыше 1,5 млн рублей.

На сегодняшний день прокуратурой также расследуется уголовное дело по факту мошеннических действий руководителей и региональных представителей некоммерческого партнерства общества взаимного страхования «Надежда», которые в течение 2006-2007 годов под видом страхования присвоили принадлежащие вкладчикам 2,2 млн рублей.

Расследования также ведутся в отношении потребительского общества «Уралпродторг», потребительского кооператива граждан «ИнвестКапиталКредит». Уголовное дело также возбуждено в отношении коммерческого директора компании «Экопромснаб», занимающейся привлечение средств от населения во вклады. Согласно условиям договора граждане передавали денежные средства, вместо которых по истечении установленного срока должны были получить жилье в строящихся домах поселка Чурилово, однако обещанного так и не дождались. Число потерпевших достигло 68 человек.

Еще две челябинские финансовые компании – «Изумруд» и «Русь-Импорт» – пока не стали фигурантами уголовных дел, однако уже попали в поле зрения ФСФР и правоохранительных органов.

«Главный признак пирамиды – это обещание нереальных процентов и непонятность того, за счет чего они достигаются», – говорит бизнес-аналитик Григорий Вахитов. По его словам, сложно сказать, сколько подобных компаний реально привлекает деньги в Челябинске, потому что около 80% потребительских кооперативов работают как финансовые пирамиды, не обращая внимания на закон о потребительских кооперативах.

Проблема состоит и в том, что в российском законодательстве пока точно не прописано, какие признаки позволяют относить организацию к категории финансовых пирамид, а правоохранительные органы не имеют права предпринимать какие-либо действия против подозрительных фирм, если нет соответствующего заявления со стороны обманутых вкладчиков.

«Если организация в своей рекламе предлагает вклад под 40-50%, сразу стоит задуматься, – уверяет генеральный директор челябинской региональной организации «Агентство экономической безопасности и управления рисками» Сергей Ульяновский. – Нужно также обращать внимание на личность, стоящую во главе организации, есть ли у кооператива собственные средства. В основном такие компании своего капитала не имеют, а живут за счет средств новых клиентов. Не нужно верить рекламе инвестиционной фирмы, которая уверяет, что сама проекты инвестирует и сама же строит».