Контроль за обменом валюты ужесточат

Со вчерашнего дня банки при продаже валюты обязаны проводить полную идентификацию клиента. Это требование содержится в новом положении Банка России. Теперь, помимо предъявления паспорта, в отделении банка необходимо будет заполнить анкету. Ужесточенные требования не коснутся обменных операций, не превышающих сумму в 15 тысяч рублей.

Стоит отметить, что ранее необходимость заполнять специальную анкету возникала только при проведении валютообменных операций на сумму свыше 600 тысяч рублей. «Изменения повлияют на скорость обслуживания клиентов незначительно. Так, по клиентам, данные которых уже заведены в базе банка, анкета будет формироваться автоматически», – прокомментировала начальник управления операционного обслуживания «Абсолют Банка» Екатерина Сиротина, отметив, что в банке планируют в ближайшее время автоматизировать процедуру идентификации клиентов, что позволит сократить время и максимально упростить заполнение анкеты.

«Новые требования ЦБ скажутся только на внутренних процедурах банка, связанных с обработкой информации о клиенте в соответствующих регистрах, и не предусматривают дополнительных сложностей при обмене валюты в офисах банка», – заверяют в банке ВТБ24.

Для проведения валютнообменной операции на сумму до 15 тысяч рублей идентификации личности не требуется, для суммы свыше 15 тысяч рублей – по-прежнему достаточно только паспорта. «Банк не требует от своих клиентов предоставления дополнительных данных или документов, в том числе заполнения каких-либо анкет», – пояснили в банке.

В любом из офисов ВТБ24 с кассой для обмена валюты можно совершить операцию на сумму до 15 тыс. долларов США или евро без предварительного заказа, а в большинстве офисов – и на более крупные суммы.

По словам представителей «СМП Банка», реализация введенного законопроекта приведет к незначительному увеличению времени выполнения операции. «В то же время изменения будут способствовать более активному использованию гражданами безналичных операций. К тому же для граждан дистанционное выполнение операций позволит не только сэкономить время, но и может быть более выгодным. Так, в банке при покупке и продаже валюты через интернет-банк действует льготный курс», – прокомментировали в «СМП Банке».

«Уральский банк реконструкции и развития» также не сулит критичных последствий принятой поправки. «Контроль за оборотом наличной иностранной валюты ужесточен в целях борьбы с терроризмом. Мера, вероятно, усложнит жизнь тем, кто зарабатывает на разнице курсов валют и пользуется услугами обменников ежедневно. На клиентах, которые покупают иностранную валюту периодически, например, для путешествий, нововведения никак не отразятся», – прокомментировали в пресс-службе «УБРиР».

По мнению заместителя директора аналитического департамента «Альпари» Дарьи Желанновой, эта мера будет стимулировать клиентов банков чаще прибегать к обмену валюты дистанционно, с помощью банковских сервисов и приложений. «Вряд ли картина как-то радикально поменяется: теневой рынок не расцветет пышным цветом, значительное количество злоумышленников вряд ли будет обнаружено. Эта мера сделает более комфортным и выгодным совершение безналичных операций, при этом банк уже обладает всей необходимой информацией», – прокомментировала Дарья Желаннова.

Новая процедура значительно усложнится только для тех, кто привык пользоваться пунктами обмена валют, считает директор филиала «БКС Премьер» в Челябинске Илья Рощупкин. «Покупка валюты станет длительной процедурой, в силу чего многие обменники столкнутся с огромным оттоком клиентов», – говорит Илья Рощупкин. Нововведение сулит выгоду брокерским компаниям, которые активно продвигают услугу покупки валюты на бирже, считает представитель БКС. «Если раньше многие не хотели разбираться в этой теме и открывать брокерский счет, то сейчас усложнение процедуры может стать определенным триггером», – добавил он.