Как научиться грамотно планировать финансовые цели и максимально быстро достигать их? Эти вопросы наверняка посещают каждого, кто обладает хотя бы некоторой суммой сбережений или свободных средств.
Директор инвестиционной компании «БКС Премьер» в Челябинске Илья Рощупкин даёт ценные советы
Стать инвестором может каждый
Кого представляет большинство из нас, слыша слово «инвестор»? Скорее всего, богатого приезжего бизнесмена, рассчитывающего вложить крупную сумму денег в интересное, на его, бизнесмена, взгляд, направление. Естественно, с целью получить еще большую сумму в виде прибыли.
И, как правило, в наших представлениях у этого инвестора уже все в жизни есть: активы, репутация, лидерские качества и блестящее зарубежное образование – в общем, весь необходимый набор для роста своих доходов.
А ведь стать инвестором сегодня могут практически все. И для этого не нужно годами изучать модели поведения на валютном рынке или технику торговли на фондовых биржах. В США, например, 13,8% домохозяйств напрямую владеют акциями*. Это миллионы людей.
Но тут возникает два вопроса: где взять стартовые средства и куда их лучше вложить, при умеренных рисках? На оба вопроса совершенно бесплатно могут ответить финансовые советники «БКС Премьер». Причём индивидуально для каждого клиента. Специалисты компании активно развивают направление персонального финансового планирования. Что это такое?
В личных целях
Для российского рынка это относительно новый сервис, но в США ему уже 40 лет, а в Великобритании – больше века. Очень часто люди думают, что планирование распространяется только на разницу между доходами и расходами, но это очень поверхностный подход. На самом деле все начинается с чётких установок: чего мы хотим? У любого человека есть некие цели, например, купить через пять лет загородный дом, отправить ребенка на учёбу за границу или иметь определенный пассивный доход к пенсионному возрасту. По сути это и есть первый этап персонального финансового планирования.
Далее идёт второй этап, когда определяются ресурсы, за счёт которых можно к этим целям прийти. Это может быть разница между доходами и расходами, активами и пассивами. Для оптимизации структуры ресурсов необходим специалист, имеющий серьёзную подготовку.
В «БКС Премьер» за каждым клиентом закрепляется личный финансовый советник, который поможет объективно оценить все источники поступления и расходования средств, установить доходность каждого источника, избавиться от наименее интересных активов. А уже затем подобрать формы вложения освободившихся средств, чтобы максимально быстро достичь поставленных клиентом целей.
В зависимости от целей личный финансовый советник может подобрать определённый набор инструментов. Финансовый советник «БКС Премьер» готов помочь сформировать инвестиционный портфель клиента практически по всему спектру направлений: от рынка акций до зарубежных фондов недвижимости.
Персональное финансовое планирование в таком комплексе работает как нельзя лучше, позволяя каждому чувствовать себя более свободным и в то же время более защищенным от различных колебаний.
В России ПФП стало развиваться примерно с 2005 года. Но в современном виде оно сформировалось три-четыре года назад. Сервис финансового планирования в «БКС Премьер» бесплатен. Клиент может прийти в любой ближайший офис, и ему предоставят личного финансового советника, с которым он просто поговорит о жизни и составит круг своих целей. А уже затем, с учётом мнения специалиста, определит пути их достижения.
«БКС Премьер»,
адрес: Челябинск, ул. Карла Маркса, 46;
тел.: 8-351-245-47-47
Bcspremier.ru
Название «БКС Премьер» используется АО «БКС Банк» (Генеральная лицензия ЦБ РФ №101 от 15.12.2014 г.) в качестве товарного знака для идентификации оказываемых услуг. Полное наименование: Акционерное общество «БКС – Инвестиционный Банк» Регистрационный номер и дата государственной регистрации в Банке России: №101, 15.12.2014 Сокращенное наименование: АО «БКС Банк». Юридический адрес (соответствует фактическому): 630099, г. Новосибирск, ул. Советская, 37. Телефон: (383) 230-02-02.
Фото: Фото предоставлено заказчиком
