Сколько нельзя переводить на карту? Сумма и другие признаки, за которые можно попасть за решетку

Существует ряд критериев, по которым банки выявляют подозрительные операции по счетам россиян. Дело может быть не только в размере сумм переводов, но и в их количестве и частоте. Подробнее о том, как не лишиться карточки и не стать мошенником в глазах властей, — в материале.

«Банк России рекомендует выявлять и анализировать операции по списанию и зачислению средств, совершаемых между физическими лицами, на сумму более 100 тысяч рублей в день и более 1 миллиона рублей в месяц», — рассказала аналитик финансового маркетплейса «Банки.ру» Эряния Бочкина.

Однако даже скромная сумма может выглядеть подозрительно, если она вписывается в схему, характерную для отмывания денег, мошенничества или дропперских операций, добавила эксперт. Это могут быть:

1. Множественные небольшие входящие и исходящие операции через один счет, а также использование счета исключительно для переводов без обычных бытовых платежей, например оплаты коммунальных услуг или покупок в супермаркете.

2. Количество операций и число разных получателей имеют значение. ЦБ рекомендует обращать внимание, если их более 10 в день и более 50 в месяц.

3. Привлечет внимание и необычно большое количество операций по зачислению или списанию средств. Например, более 30 в день. Или если между ними проходит мало времени, около минуты.

Чтобы не сталкиваться с таким вниманием, аналитик советует сохранять документы, подтверждающие происхождение денег, особенно если речь идет о крупных суммах. Также лучше избегать массовых переводов на незнакомые карты и не перенаправлять деньги сразу после получения. Проще говоря, лучше использовать карту для обычных бытовых платежей и операций.

В Госдуме пообещали до конца года принять законопроект об ограничении количества банковских карт до 20 штук на одного человека. Эта мера принимается для борьбы с дропперами. Об уловках, которые используют мошенники, чтобы включить в преступную схему россиян, можно почитать здесь.  Если же карту заблокировали, банки обязаны сообщить своему клиенту, из-за нарушения какого именно закона это было сделано. Кроме того, финансовая организация должна разъяснить, что нужно делать, чтобы восстановить обслуживание.