228 комментариев к публикации

У челябинца заблокировали 1,1 млн на карте банка из-за подозрений в махинациях

26 января 2026, 07:45

Гость

27 января, 14:04

Гость

27 января, 01:40

Гость

27 января, 01:07

Гость

26 января, 21:08

Гость

26 января, 21:07

Сколько же "умников". В Челябинвестбанке открывают счет. Банк действительно предлагает карту. При снятии денег в кассе оплачиваешь комиссию. Тогда как при снятии в банкомате комиссии нет. Карта привязана к расчетному счету.То есть платежи идут по реквизитам ИП, на расчетный счет ИП. Никакого обмана нет. Я самозанятый. Перед новым годом, заказчик (юрлицо) перевёл мне деньги. Т банк заблокировал перевод. Он захотел считать эту операцию подозрительной. Теперь надо не только перед ФНС отчитываться, но и перед банком. Скоро покупая булку хлеба, надо будет документы о доходах продавцу показать.

Гость

26 января, 19:40

ТМП

26 января, 19:33

Newman2022

26 января, 18:33

Гость

26 января, 17:17

Гость

26 января, 16:44

Ну, во-первых, юридическое лицо не имеет права перечислять деньги за выполненные работы на карту физического лица. тем более такие крупные суммы. Только на расчетный счёт ИП. И в платёжном поручении оно обязано четко указать на основании какого документа и за какие конкретно работы производит оплату. Тут грубейшей нарушение со стороны юридического лица. Удивлена, почему банк вообще пропустил такой платеж. И только после этого, ИП может перевести себе на карту физического лица денежные средства с назначением платежа: личные доходы. Во-вторых, как ИП собирался купить трактор с карты физического лица? Это можно сделать только с расчетного счета, если платит юридическому лицу. Если платит физическому лицу, то ни один банк не позволит это сделать, сразу заблокирует карту. Сейчас переводы между физиками, даже, если они родственники, блокируют гораздо меньшие суммы. Так что, банк поступил совершенно правильно.

Гость

26 января, 14:39

нужно писать назначение платежа и номер договора. на учетный счет. тут нечего раздувать, мы и запад берем друг у друга все методики зажима бизнеса. к примеру, что бы купить что то дорогое, нужно доказать источниу дохода (пишу утрировано). ждите, готовьтесь, это у нас впереди. уже сейчас, закрывая вклад, получая крупный подарок, наследство, продавая имущество берите справки, храните документы рассчетные. скоро все будет.

Гость

26 января, 14:18

Гость

26 января, 14:00

Гость

26 января, 13:57

Гость

27 января, 12:59

Гость

26 января, 13:46

Гость

27 января, 13:01

Гость

26 января, 13:30

Гость

26 января, 13:13

Гость

26 января, 13:01

Гость

26 января, 13:01

Гость

26 января, 12:59

Гость

26 января, 12:56

Гость

26 января, 12:32

Гость

26 января, 12:22

Формально он не чего не нарушал и у ифнс вряд ли есть к нему претензии . НО , деньги приходят на расчетный счет ип , ип переводит их на карту физ лица и снимает . После уплаты всех налогов , оставшиеся деньги являются предпринимательским доходом и вы ими можете пользоваться как хотите . НО банки не любят когда вы снимаете более 30 % от оборота , потому что эти считается типо обналичиванием денежных средств . Кто это придумал к тому и вопрос . И с банком в данной ситуации не понятно как бороться .

Гость

26 января, 12:17

Гость

26 января, 11:59

Гость

26 января, 11:34

Гость

26 января, 10:58

Скептики говорили, что заморозки вкладов не будет, а о чём тогда написана эта статья? О блокировке счёта.Какая нам разница, что банк заблокировал, деньги нужны здесь и сейчас. Жрать человек должен каждый день, а, некоторым завтрак, обед и ужин подавай.Где деньги взять?Пойти в банк за кредитом.

Гость

26 января, 10:57

Гость

26 января, 10:56

Гость

26 января, 10:50

Гость

26 января, 10:50

Гость

26 января, 10:44

Ушаков

26 января, 10:41

Гость

26 января, 10:41

Гость

26 января, 10:40

Да тут обычным обналом пахнет. Все эти акты просто на бумаге, никаких реальных работ скорее всего не делалось, а застройщик просто выводил деньги. "Предприниматель" за комиссию ему снимал нал с карт. Явно контрагент попал в разработку поэтому 2 разных банка при переводах от него блокировали.

Гость

26 января, 10:28

Гость

26 января, 10:25

Повышают налоги = стимулируют уходить в тень. Блокируют карты и счета = стимулируют уходить в тень. Массовый уход в тень = резкое снижение доходов бюджета. Снижение доходов бюджета = ещё больше дефицит бюджета (уже план дефицита почти 6 триллиононов руб, хотя год назад планировали менее 2 трлн) , снижение роста экономини, задержки зарплат и пенсий, экономический кризис и крах режима.

Гость

26 января, 10:24

Я гостья Мужику я сочувствую,но если он ИП, надо иметь расчетный счет , вот и все и не жадничать, он не захотел , чтобы банк снимал свой процент,оформился как физ лицо, вот и пострадал, сейчас стало строже. И в любом банке его ждет то же самое. Честно надо жить.Кстати, процент снятия минимальный. У меня было ИП и счет как раз в Челябинвесте. Нормальный банк.

Гость

26 января, 11:34

Гость

26 января, 12:40

Гость

26 января, 10:12

Гость

26 января, 10:11

Гость

26 января, 10:09

Гость

26 января, 10:53

Гость

26 января, 09:56

Гость

26 января, 09:38

Прогнал статью через три модели LLM, вот ответ- ПАМЯТКА 2026: Как сохранить доступ к деньгам 1. Делите личное и бизнес Не выводите всё на личную карту (это триггер «обнала»). На карту — только чистая прибыль после налогов и закупок. 2. Платите безналом за всё Закупайте материалы и солярку только бизнес-картой или по счету. Банк должен видеть расходы на дело, иначе доход сочтут фиктивным. 3. Наличные — это яд Снимайте не более 30% от оборота. Чем меньше «кеша», тем выше ваш рейтинг в системе ЦБ. 4. Подкрепляйте цифры бумагой Акты, договоры и чеки должны быть готовы до того, как банк их попросит. Срок ответа на запрос — 3 дня. Не ответили — «черный список». 5. Проверяйте «хвосты» Не платите сомнительным фирмам. Указывайте четкую цель платежа (номер договора, товар). Главное правило 2026 года: Банку плевать на ваш пот и труд. Он верит только цифровому следу. Оставляйте правильный след — и деньги будут в доступе.

Гость

26 января, 12:10

Гость

26 января, 12:41

Гость

26 января, 09:33

Гость

26 января, 09:24

Гость

26 января, 09:23

Гость

26 января, 09:18

Гость

26 января, 13:00

Вовка в тридевятом царстве

26 января, 09:12

Являюсь клиентом челябинвеста уже давно, инвестпей - для физлиц, для юрлиц и ип ибанк, денежка человеку пришла от организации как частному лицу, а в документах он прописан как ипэшник, тут виноват сам клиент и он сам же дал против себя показания, что в 23,24 и 25 году он делал так же, т.е. нарушал, сейчас его еще и за это смогут подтянуть. А то что банк ему предложил карточку - так это все верно, со своего рс ипешника туда перекидываешь и пользуешся, но клиент этого не понял. Вопрос еще и к организации плательщику, как он с рс скидывал на карточку физлица и ничего его не смутило? А вот если договор был гпх, то тут уже другой вопрос, как он подписывал акт выполненых работ как ипэшник. В общем мужик сам себя топит.

Гость

26 января, 09:22

Гость

26 января, 09:22

Гость

26 января, 09:29

Гость

26 января, 09:03

Видео, что юрист то одну книжку прочитал и теперь эксперт юрист, причем диванный. А какой ещё счёт использует ИП? Если нет желания открывать дополнительный счёт, можно использовать личный, сто раз так переводили мне и нет проблем. А вот если в ИП нет деятельности этой, только общие строки, то там уже вопрос, почему не открыл и за это санкции.

Гость

26 января, 08:58