Как работать по госконтрактам в 2021 году:
ответы на вопросы бизнеса и реальные кейсы
контрактное
финансирование
Самым крупным, стабильным и платежеспособным партнером для бизнеса было, есть и будет государство. Ему нужно всё — начиная от ручек и бумаги, заканчивая детскими садами, стадионами и дорожными развязками. Выиграть тендер и обрести заказчика, который оплатит товар или работу в срок, — полдела. Нужен надежный банк-партнер. Всё для госзакупок предлагает ПСБ. Остановимся подробнее на двух инструментах.
Кредит на контракт
К
Поддержка
бизнеса
бизнеса
Поддержка малого и среднего бизнеса за счет различных финансовых инструментов — принципиальная позиция ПСБ. Исполнителям государственных и коммерческих контрактов по 44/223ФЗ, 615ПП, а также заказчикам из списка крупнейших компаний страны ПСБ готов предоставить максимум возможностей для работы. Контрактное финансирование — полезный сервис для исполнителей, когда без заемных средств не обойтись.
Исполнение контракта требует от поставщика или подрядчика крупных расходов. При этом предоплата по договору может быть не предусмотрена. Закупать товары или выполнять работы приходится за свой счет. Исполнитель не всегда готов к такой нагрузке. Если бюджет организации не тянет или изымать средства из оборота не входит в планы владельца бизнеса, компания вынуждена отказываться от участия в торгах или заключения договора с заказчиком.
Решение предлагает ПСБ — контрактное финансирование. Владелец бизнеса оформляет в банке кредит и расходует полученные средства на работы, товары, сырье, которые требуются для исполнения контракта. После того как поставщик выполнил свои обязательства, заказчик производит оплату, и за счет этих средств погашается кредит.
При контрактном финансировании даже при небольшом объеме собственных средств можно брать на исполнение крупные заказы. При этом не нужно изымать из оборота собственные средства на исполнение контракта. Отсюда — финансовая свобода и возможность одновременно исполнять несколько больших контрактов.
Сервисы для исполнителей госзаказа
✔ Кредитные продукты
✔ Гарантии
✔ Размещение средств
• Обеспечение — залог выручки по контракту;
• погашение в конце срока договора или транша, по индивидуальному графику в соответствии с графиком поступления выручки по контракту;
• сумма — до 80% от суммы исполняемого контракта;
• срок рассмотрения — 7–10 дней
• погашение в конце срока договора или транша, по индивидуальному графику в соответствии с графиком поступления выручки по контракту;
• сумма — до 80% от суммы исполняемого контракта;
• срок рассмотрения — 7–10 дней
Кредитование для исполнителей контрактов по 44/223ФЗ, 615ПП, а также заказчиков из списка крупнейших компаний страны
Гарантии и кредиты на исполнение контрактов по 44/223ФЗ, 615ПП, а также для заказчиков из списка крупнейших компаний страны
• Комплексное решение для участников закупок;
• предоставление кредита в размере до 80% от суммы исполняемого контракта;
• предоставление гарантий без залога на сумму до 150 млн рублей;
• срок рассмотрения — 7–10 дней
• предоставление кредита в размере до 80% от суммы исполняемого контракта;
• предоставление гарантий без залога на сумму до 150 млн рублей;
• срок рассмотрения — 7–10 дней
Вид кредита
Алексей Юхачёв
— ПСБ давно и эффективно сотрудничает с компаниями по исполнению госконтрактов. В банке можно не только открыть спецсчета для полноценной работы с государственными закупками по 44-ФЗ или 223-ФЗ, но и в рамках контрактов оформить кредиты и гарантии в том числе на получение авансов на исполнение. Малый и средний бизнес, работая в этой сфере, всё чаще выбирает продукты ПСБ, наши программы обслуживания, гарантируют удобство и экономичность расчетно-кассового обслуживания. Интересным инструментом для получения дополнительной прибыли от размещения временно свободных средств становятся депозиты. Банк совершенствует цифровые сервисы. Один из самых быстрых кредитных инструментов поддержки бизнеса — «Без бумаг. Контрактный». Онлайн-кредит на исполнение контрактов можно оформить без посещения офиса за 5 минут. Линейка продуктов дистанционного банковского сопровождения постоянно расширяется.
вице-президент — региональный директор ПСБ в Челябинске
Решение задачи:
ПСБ предложил финансирование каждого контракта на срок, сумму и с графиком погашения в соответствии с условиями поступления выручки по этому контракту.
ПСБ предложил финансирование каждого контракта на срок, сумму и с графиком погашения в соответствии с условиями поступления выручки по этому контракту.
Поставщик:
производственная компания, специализирующаяся на производстве промышленного оборудования.
производственная компания, специализирующаяся на производстве промышленного оборудования.
Потребность:
предприятию требовалось финансирование на исполнение контрактов, поскольку основная часть контрактов не предусматривала авансирование и оплачивалась в конце срока. У компании возникали кассовые разрывы, и собственных денежных средств не хватало.
предприятию требовалось финансирование на исполнение контрактов, поскольку основная часть контрактов не предусматривала авансирование и оплачивалась в конце срока. У компании возникали кассовые разрывы, и собственных денежных средств не хватало.
Результат:
благодаря контрактному финансированию клиент банка получил возможность одновременно исполнять несколько контрактов. Объем заказов вырос в разы, а значит, увеличилась и выручка предприятия. Удобный график погашения позволил легко регулировать денежные потоки. Компания избавилась от необходимости аккумулировать, подкапливать деньги для очередного платежа по кредиту, так как график погашения построен в соответствии с графиком поступления выручки по контракту.
благодаря контрактному финансированию клиент банка получил возможность одновременно исполнять несколько контрактов. Объем заказов вырос в разы, а значит, увеличилась и выручка предприятия. Удобный график погашения позволил легко регулировать денежные потоки. Компания избавилась от необходимости аккумулировать, подкапливать деньги для очередного платежа по кредиту, так как график погашения построен в соответствии с графиком поступления выручки по контракту.
Успешный кейс по привлечению контрактного финансирования
Задача на умножение
Контрольная работа
К
Счет контроля
Исполнитель контракта, желая получить аванс за поставку товаров или оказание услуг, должен предоставить банковскую гарантию. Бывает, что лимит на банковские гарантии у предприятия уже исчерпан. В этом случае выручит такой инструмент ПСБ, как счет контроля. Это специальный счет, благодаря которому авансирование будет гарантированно направлено именно на те объекты, для которых выделены деньги, а не мимо поставленных целей и задач. Счет контроля предотвратит нецелевое использование средств и перерасход.
Современные экономические условия заставляют бизнес тщательнее просчитывать риски в работе с подрядчиками. Именно поэтому ПСБ предлагает использовать счет контроля как альтернативу авансовой банковской гарантии на возврат аванса. Инструмент этот мало кому известен, но для предпринимателей, работающих по контрактам с крупнейшими предприятиями, он может быть очень полезным.
Как это работает?
Исполнитель открывает отдельный счет в рамках заключенного контракта. У заказчика есть дистанционный доступ к счету с функцией контролера. Он перечисляет на счет исполнителя аванс за товары или услуги, после чего сможет контролировать расходование этих денежных средств и видеть каждую операцию. Без визы заказчика не уйдет ни один платеж. Банк обеспечивает контроль над соблюдением условий контракта и формированием отчетности по его исполнению.
В результате заказчик полностью контролирует целевое использование аванса. Помимо этого, по соглашению сторон все расчеты по контракту могут проходить по счету контроля. Тогда заказчик будет отслеживать все заложенные расходы и гибко управлять бюджетом проекта. В случае злоупотреблений возможно приостановить платежи. Таким образом, заказчик получает комплексный прозрачный финансовый механизм, а у бизнеса появляется инструмент, позволяющий заявить заказчику о своей порядочности, что особенно актуально для новичков рынка.
Алексей Юхачёв
— ПСБ как универсальный банк дает клиентам гибкие инструменты для поддержки текущей деятельности. Довольно новая услуга ПСБ — счет контроля. Она разработана специально для усиления контроля целевого расходования средств на конкретные проекты компаний. Сервис позволяет повысить экономическую эффективность клиента, прозрачность его бизнеса, укрепить репутацию.
вице-президент — региональный директор ПСБ в Челябинске
Задача на умножение
Успешный кейс по использованию счета контроля
Решение задачи:
производитель получил доступ к отдельному счету с правом контроля платежей. Эти же реквизиты были указаны в государственном контракте.
производитель получил доступ к отдельному счету с правом контроля платежей. Эти же реквизиты были указаны в государственном контракте.
Поставщик:
торговая компания, не имеющая опыта в исполнении государственных контрактов.
торговая компания, не имеющая опыта в исполнении государственных контрактов.
Потребность:
для исполнения госзаказа по поставке большой партии автотранспорта потребовались гарантии для производителя.
для исполнения госзаказа по поставке большой партии автотранспорта потребовались гарантии для производителя.
Результат:
крупная сделка прошла удачно. И клиент, и производитель остались довольны. Торговая компания заработала репутацию надежного партнера и получила опыт работы с госзаказами.
крупная сделка прошла удачно. И клиент, и производитель остались довольны. Торговая компания заработала репутацию надежного партнера и получила опыт работы с госзаказами.
Что нужно запомнить
ПСБ имеет большой практический опыт поддержки малого и среднего бизнеса с помощью различных финансовых инструментов для исполнителей контрактов и готов предоставить максимум возможностей для работы над заявками. Контрактное финансирование поможет найти деньги на исполнение. Счет контроля обеспечит прозрачные финансовые потоки при исполнении контрактов. ПСБ совершенствует дистанционные сервисы, все продукты и услуги банка доступны в онлайн-формате на вашем смартфоне.
Подробную информацию о специальных продуктах ПСБ для поддержки бизнеса можно узнать по телефонам:
+7 (351) 211-61-46;
+7 (351) 211-61-36.
Или на сайте:
© 2001–2020 ПAO «Промсвязьбанк». Генеральная лицензия на осуществление банковских операций № 3251 от 17 декабря 2014 г.
* Процентная ставка 6% годовых применяется по программе Минэкономразвития для субъектов МСП в соответствии с условиями, установленными Федеральным законом от 24 июля 2007 года N 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации» (согласно 3 и 4 частям статьи 14 закона 209-ФЗ, кроме субъектов, реализующих подакцизные товары и предоставляющих финансовые услуги). Минимальная сумма кредита — 10 млн рублей. Максимальная сумма кредита — 250 млн рублей. Срок кредита — от 3 до 60 месяцев.
** Процентная ставка 6% годовых применяется по программе Минэкономразвития для субъектов МСП в соответствии с условиями, установленными Федеральным законом от 24 июля 2007 года N 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации» (согласно 3 и 4 частям статьи 14 закона 209-ФЗ, кроме субъектов, реализующих подакцизные товары и предоставляющих финансовые услуги). Минимальная сумма кредита — 10 млн рублей. Максимальная сумма кредита — 250 млн рублей. Срок кредита — от 3 до 36 месяцев.
* Процентная ставка 6% годовых применяется по программе Минэкономразвития для субъектов МСП в соответствии с условиями, установленными Федеральным законом от 24 июля 2007 года N 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации» (согласно 3 и 4 частям статьи 14 закона 209-ФЗ, кроме субъектов, реализующих подакцизные товары и предоставляющих финансовые услуги). Минимальная сумма кредита — 10 млн рублей. Максимальная сумма кредита — 250 млн рублей. Срок кредита — от 3 до 60 месяцев.
** Процентная ставка 6% годовых применяется по программе Минэкономразвития для субъектов МСП в соответствии с условиями, установленными Федеральным законом от 24 июля 2007 года N 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации» (согласно 3 и 4 частям статьи 14 закона 209-ФЗ, кроме субъектов, реализующих подакцизные товары и предоставляющих финансовые услуги). Минимальная сумма кредита — 10 млн рублей. Максимальная сумма кредита — 250 млн рублей. Срок кредита — от 3 до 36 месяцев.