За обналичку маткапитала дадут 10 лет

Правоохранительным органам удалось прикрыть преступную деятельность кредитно-потребительского кооператива в Челябинске, содействовавшего в обналичивании материнского капитала. На счету злоумышленников более десяти афер по незаконному получению средств господдержки на сумму более пяти миллионов рублей. По этим фактам уже возбуждены уголовные дела. Лишение свободы на срок до десяти лет грозит как организаторам КПК, так и челябинкам, решившим превратить материнский капитал в «живые» деньги.

Как выяснилось в ходе следствия, в течение 2012 года сотрудники одного из челябинских кредитно-потребительских кооперативов вступали в сговор с жителями города, имеющими сертификат на получение материнского капитала, и оказывали содействие в незаконном обналичивании господдержки. Действия мошенников были выстроены по четкой схеме: злоумышленники заключали мнимые сделки о предоставлении займов на улучшение жилищных условий, а затем регистрировали фиктивные договоры по приобретению жилья в небольших населенных пунктах Челябинской области. «После этого от имени владельцев сертификата в Пенсионный фонд направлялись документы для направления средств материнского капитала на погашение займов, якобы полученных в КПК. Впоследствии 65-70% средств материнского капитала получали заявительницы, а остальную часть за свои услуги брал кооператив. В результате хищений причинен ущерб на сумму 5,58 миллиона рублей», – комментирует начальник пресс-службы полицейского главка УрФО Светлана Новик. В настоящий момент правоохранители возбудили уголовные дела и проводят оперативно-разыскные мероприятия с целью установления всех лиц, задействованных в аферах.

По словам председателя правления КПК «Урал-Финанс» Натальи Барановской, несмотря на печальный опыт недобросовестных мамочек, жилищные махинации с использованием материнского капитала до сих пор часто фигурируют в оперативных сводках. «К примеру, какая-то лачуга стоит 100 000 рублей, а ее в корыстных целях специально оценивают в 429 тысяч рублей и проводят фиктивную сделку, – говорит она. – Бывает, что с помощью риелторов квартиру или дом покупают на средства маткапитала, а спустя короткое время вновь «перепродают» прежнему владельцу, получая в результате сделки деньги на руки. Безусловно, ни о каком улучшении жилищных условий речи не идет», – раскрывает действия малопорядочных кооперативов эксперт сайта и полагает, что в основном на преступный сговор с мошенниками соглашаются родители с низким уровнем дохода и финансовой грамотности.

«Родители настолько охвачены желанием получить на руки «живые» деньги вместо сертификата, что порой согласны и на потерю третьей части выделенных средств», – говорит она. К счастью, отмечает Наталья Барановская, в прошлом году после ужесточения законодательства количество кооперативов, занимающихся махинациями с материнским капиталом, существенно сократилось. Ко всему прочему, продолжает Наталья Барановская, с сентября 2013 года деятельность кооперативов попала под контроль Центробанка, который постановил, что все денежные операции кооперативы обязаны осуществлять только безналичным путем. Таким образом, из-за невозможности соблюдать требования регулятора и законодательства некоторые дельцы были вынуждены уйти с рынка.

Юристы отмечают: до суда доходит лишь малое число выявленных фактов незаконного использования материнского капитала: крайне сложно установить, действовал ли владелец сертификата умышленно, осознавая, что нарушает законодательство. Недоказанность этого факта иногда приводит к прекращению уголовного дела. Тем не менее юрист судебно-арбитражной практики адвокатского бюро «Ковалёв, Рязанцев и партнеры» Дарья Ремнева предупреждает: уголовная ответственность за махинации с материнским капиталом грозит как владелице сертификата, так и «благотворителю». «Ответственность грозит обоим – такие действия правоохранительные органы квалифицируют по части 4 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации как мошенничество в особо крупных размерах, – поясняет юрист. – Такие действия наказываются лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового. Мать, решившая обналичить материнский капитал, будет являться соучастником преступления по факту нецелевого использования государственных средств», – объясняет эксперт и вспоминает, что в судебной практике уже имели место случаи, когда денежные средства, полученные преступным путем, взыскивались с семьи в пользу Пенсионного фонда.

Спикер уверен, что в ближайшем будущем количество судебных дел по таким преступлениям будет только расти, поскольку сейчас Пенсионный фонд страны активно следит за реализацией сертификатов на получение маткапитала. «Прокуратура по собственной инициативе также достаточно активно следит за исполнением законодательства в этой области. Схем обналичивания материнского капитала много, и в каждом конкретном случае правоохранительным органам приходится работать исходя из обстоятельств конкретного дела, опыт накоплен уже богатый», – резюмирует Дарья Ремнева.