Центробанк обязал банки проверять клиентов через сайт ФНС. Банк вправе отказать бизнесменам в открытии счетов, в выдаче кредитов, в дистанционном обслуживании, вплоть до блокировки расчетных счетов, расторжения договора и отказа в расчетно-кассовом обслуживании. 18–19 августа 2015 года в Челябинске пройдет большой семинар «Как законно снизить налоги, обезопасить активы и полностью уйти от обнала».
Предпринимателям стоит обратить внимание на новое письмо Центрального банка Российской Федерации от 16 июня 2015 года №014-12-1/5123 «О возможности проверки информации о юридических лицах на официальном сайте ФНС России». Этим документом Центробанк обязывает коммерческие банки проверять информацию о клиентах на сайте ФНС России. В частности, при несовпадении юридического и фактического адреса разрешается коммерческим банкам требовать объяснения от коммерсантов.
Если эти объяснения будут неудовлетворительны, то банк вправе отказать бизнесменам в открытии счетов, в выдаче кредитов, в дистанционном обслуживании, вплоть до блокировки расчетных счетов, расторжения договора и отказа в расчетно-кассовом обслуживании. Все это, конечно, делается в целях противодействия финансирования терроризма и отмывания доходов преступным путем.
Что касается контроля со стороны коммерческих банков, то здесь юристы уже накопили невероятно много удивительных историй. Банки имеют право в любое время дня и ночи потребовать у бизнесменов любые документы, включая налоговую отчетность, декларации, свидетельствующие о том, что те – порядочные налогоплательщики.
«Последний уникальный случай у меня произошел в июле, – рассказывает практикующий эксперт в области защиты бизнеса Владимир Туров. – Бизнесмен зарегистрировал чистую компанию, перейдя на "легальные рельсы". Одновременно он стал избавляться от компаний, замазанных в цепочке с однодневками. Бизнесмен явно дал понять налоговикам, что все налоги никуда не уходят, что он зарегистрировал новую компанию, причем в той же самой налоговой инспекции. Он открыл расчетные счета в том же самом банке, где обслуживается старая компания. После этого он начал вносить на расчетный счет своей новой компании наличные денежные средства как взнос учредителя (взнос учредителя не облагается налогами на основании пункта 1 подпункта 11 статьи 251 НК РФ). Вместе с тем коммерческий банк увидел, что бизнесмен вносит слишком много наличных денег (а для них несколько сотен тысяч рублей – уже слишком много), заблокировал все расчетные счета и расторг договор банковского обслуживания».
«Бизнесмен, естественно, открыл счет в другом коммерческом банке. Когда он стал снова вносить наличные, то этот банк также заблокировал расчетные счета и расторг договор банковского обслуживания. Это все произошло даже при условии, что бизнесмен предоставил документы, подтверждающие происхождение денег по требованию банка», – указывает Владимир Туров.
Недолго думая, бизнесмен стал объезжать коммерческие банки в своем городе в поисках банка, который не станет блокировать его счета. Он все-таки нашел банк, где на его условия согласились.
«На фоне того, что система обналички продолжает в нашей стране процветать и преуспевать такие странности, к сожалению, происходят», – отмечает эксперт.
18–19 августа в Челябинске состоится большой семинар Владимира Турова «Как снизить налоги, обезопасить активы и повысить эффективность бизнеса», участники которого:
разберут, как, если уж деваться некуда, продолжить заниматься «любимым делом» по «оптимизации» НДС через «серые» компании и не сесть, при этом не связывая себя с «добрыми парнями» из системообразующих банков;
посмотрят свежую практику взыскания налогов за счет взаимозависимых компаний, по факту принадлежащих одному бизнесмену, но являющихся юридически независимыми лицами (к сожалению, сейчас это уже вовсю практикуется);
узнают, что нужно сделать, чтобы несколько компаний не пострадали из-за проблем, возникающих с налоговиками у одной из организаций, и как сохранить нажитое в условиях дефицита российского бюджета и желания чиновников пополнять бюджет любой ценой;
так как более-менее спокойные «обнал» и методы оптимизации НДС и прибыли через «серые» конторы уходят в прошлое, то встает проблема, где взять наличность для решения текущих задач с откатами, взятками, «конвертными» зарплатами, да и просто на «жизнь» боссу. Туров - не сторонник криминальных схем, категорически против откатов, взяток и «конвертных» зарплат, но участникам покажут и расскажут, как законно иметь наличные деньги на нужды бизнеса;
разберут более двух десятков способов законного снижения налога на прибыль, страховых взносов, НДФЛ, возможной экономии налога на имущество с кадастровой стоимости.
18–19 августа в Челябинске состоится большой семинар Владимира Турова «Как снизить налоги, обезопасить активы и повысить эффективность бизнеса».
Ведущий: Владимир Туров – практикующий эксперт в области защиты бизнеса при проверках ФНС и полиции; по вопросам оптимизации налогов и финансового анализа.
Подробная программа семинара здесь.
Осталось 19 мест. Зарегистрироваться можно по телефонам: (351) 215-73-09.
Фото: Фото предоставлено компанией «Бизнес-вектор»
