Черная метка от Центробанка: кто из челябинцев попал в базу нелегалов на финансовом рынке

В их деятельности регулятор обнаружил признаки финансовой пирамиды, нелегального кредитора или профессионального участника рынка ценных бумаг. Сведения о таких организациях будут переданы в правоохранительные органы, которые должны принять меры по пресечению работы нелегалов. Но Центробанк впервые опубликовал такой список до того, как они признаны вне закона. Это делается для того, чтобы своевременно предупредить потребителей финансовых услуг о рисках.

Всего в общий перечень включено более 1800 компаний. В списке значатся интернет-проекты и компании, выявленные начиная с 2020 года. Указаны наименования, адреса, характер незаконной деятельности и другие сведения.

Регулятор выявляет нелегальных участников на финансовом рынке, используя собственную систему мониторинга, а также по обращениям граждан и организаций. Банк России блокирует сайты таких компаний, взаимодействует с правоохранительными органами и призывает людей до заключения договора всегда проверять, законно ли оказываются финансовые услуги.

— Участник рынка для предоставления большинства финансовых услуг на территории России должен иметь лицензию Банка России или быть включенным в реестр регулятора. Если это условие не соблюдается, то, скорее всего, организация ведет деятельность нелегально, а потребители могут быть обмануты, — заявил первый заместитель председателя Банка России Сергей Швецов. — Мы надеемся, что предание огласке имен таких организаций поможет потребителям избежать риска быть обманутыми и будет способствовать скорейшему очищению рынка от нелегальных игроков.

Среди челябинцев, попавших в перечень подозрительных организаций, — комиссионные магазины, микрокредитные компании, финансовые группы, консалтинговые организации и ломбарды (смотри список ниже).

— Взаимодействие с нелегальными организациями финансового рынка всегда оборачивается денежными потерями для обычных граждан. Проблема в том, что с момента появления претензий к той или иной компании и до момента прекращения ее работы проходит довольно много времени. И здесь важна скорость реакции всех уполномоченных органов и самих граждан. Именно поэтому Банк России решил публиковать такой список. Надо как можно раньше предупредить людей о том, с кем лучше не иметь дела, — объяснила управляющий отделением Челябинск Уральского ГУ Банка России Елена Федина.

Так называемый этап «пресечения» — от сбора доказательной базы до вынесения решения суда или блокировки сайтов — длится несколько месяцев. Особенно это касается нелегальных интернет-проектов, работающих в иностранных доменных зонах.

Представители Банка России сообщили, что список будет обновляться регулярно — каждые 10 дней.

— Действия ЦБ абсолютно верны и продуманы. Странно только, что проблемой занялись только сейчас, — комментирует аналитик ГК «Финам» Алексей Коренев. — Огромное количество Форекс-кухонь и финансовых пирамид, мимикрирующих под легальные брокерские компании, совершенно безболезненно и, главное, безбоязненно в течение многих лет спокойно работают в стране, обирая наивных граждан. Финансовая грамотность россиян невелика, а мошенники настолько хорошо научились имитировать деятельность легальных брокерских и кредитных учреждений, что даже специалисту зачастую непросто сразу определить, идет ли речь о жуликах или о добросовестной фирме.

Публикация черного списка для предупреждения заемщиков — важный этап в борьбе за чистоту рынка. Взять хотя бы «автоломбарды» — 95% таковыми не являются, указывают эксперты.

— Псевдоломбарды-комиссионки, заключая с заемщиком договор комиссии, держат вещь под прилавком, клиент сам ее выкупает с процентами. Такой «залог» имеет много минусов для клиента. Вещь не подлежит страхованию, если с ней что-то случится. Ставка за пользование займом не имеет максимальных ограничений, а для ломбардов ее регулирует и постоянно снижает Центробанк, — перечислил риски для потребителей гендиректор федеральной сети «Фианит-Ломбард» Станислав Боронин. — По истечении срока договора нет льготного месячного периода, в течение которого ломбард не вправе реализовать вещь. Нелегалы не обязаны напоминать клиенту об окончании срока займа и о сроке реализации имущества (ломбард это делает неоднократно). Такой «залог» клиент может легко упустить либо будет выкупать в разы дороже.

В Банке России отметили, что надеются и на активность самих граждан.

— Если вы или ваши близкие столкнулись с мошенничеством на финансовом рынке или даже просто узнали о таких компаниях — не молчите. Сообщайте об этом в правоохранительные органы и в Банк России. Такая информация поможет нам противодействовать нелегальным организациям более эффективно и на ранней стадии предупредить людей, — добавил первый заместитель председателя Банка России Сергей Швецов.

Пожаловаться на компании, физлиц или интернет-проекты, которые, по вашему мнению, ведут незаконную деятельность, можно на сайте Банка России. Принимаются даже анонимные обращения.