Как обезопасить себя от мошенников: советы от крупного банка

Финансовое мошенничество стало довольно острой проблемой. Злоумышленники придумывают всё новые нелегальные схемы и операции с банковскими картами, электронными кошельками и счетами россиян. Но клиентам Уралсиб не о чем беспокоиться: особое внимание банк уделяет безопасности клиентов. Как компания защищает своих пользователей, рассказала исполнительный директор Урало-Сибирского макрорегиона банка Уралсиб Наталья Голубева.

— Почему количество финансовых преступлений только растет?

— Сегодня онлайн-покупки стали важной частью жизни человека. Ежедневно через интернет проводится так много операций, что люди просто стали менее бдительны. Причем это касается не только возрастной группы 50+, но и молодежи.

— Какие схемы чаще всего используют мошенники?

— Один из популярных способов — ложное продление договора обслуживания у оператора связи или банка. Мошенники информируют об окончании срока действия договора, а для пролонгации просят назвать данные карты, коды из sms, включить демонстрацию экрана на телефоне.

Также часто встречается такая схема: вам звонят и утверждают, что некто пытается взломать ваш личный кабинет на «Госуслугах» или в приложении банка. Запугивая, мошенники начинают торопить собеседника и принуждают перевести средства на «безопасный счет».

Представляться при этом могут кем угодно — и полицией, и ЦБ, и оператором связи, и сотрудником «Госуслуг».

В топе распространенных способов — предложение перевести средства на платформу для инвестиций. Среди популярных схем также встречаются фишинговые сайты (сайты-двойники), небезопасные ссылки с просьбой проголосовать за ребенка, помочь в сложной ситуации, предложением присоединиться к легкой удаленной работе. Из свежего — требование установить новое приложение банка.

— Как обезопасить себя и близких и не стать жертвами мошенников?

— Основных правил не так много. Не нужно сообщать одноразовые коды из sms, полные реквизиты карт и пин-коды, скачивать неизвестные приложения, включать демонстрацию экрана и переходить по подозрительным ссылкам. Совершайте покупки только на проверенных сайтах и крупных маркетплейсах, но в любом случае карту лучше не привязывать. Еще один совет — придумайте хороший, сложный пароль. А контролировать ситуацию поможет регулярный просмотр истории ваших денежных операций.

— Что делать, если мошенник представляется сотрудником банка? Как определить, действительно ли разговаривает специалист или человек на другом конце провода пытается вас обмануть?

— Есть моменты, которые сотрудники банка действительно могут уточнить. Это цель и детали проведения операции, кодовое слово при вашем обращении на горячую линию, последние 4 цифры карты или счета. Остальные данные настоящим сотрудникам не нужны. Если у вас пытаются узнать полные номера счетов, реквизиты карт, срок действия, CVC/CVV-код и пин-код, то это может быть одним из признаков мошенничества. Сотрудники банка также не будут просить назвать одноразовые коды из смс-сообщений и push-уведомлений, логин и пароль для входа в онлайн-банк, принуждать к каким-либо действиям.

В ходе разговора также обратите внимание на поведение собеседника. Излишняя спешка и давление, угрозы и агрессия, соединение с другими коллегами, просьба сохранить тайну разговора — всё это вызывает подозрения и может указывать на то, что вы имеете дело с мошенником. При любом сомнении стоит положить трубку и обратиться в банк по горячей линии.

— Что делать, если осознал себя жертвой мошенничества, но уже слишком поздно? Куда идти и к кому обращаться?

— Если вы уже стали жертвой, то первым делом стоит заблокировать карту. Для этого нужно позвонить на горячую линию банка — нужный номер, как правило, указан на обратной стороне карты. Следующий этап — блокировка счета в мобильном приложении и получение выписки из банка о прошедшей операции. Финальный шаг — обратиться в полицию и написать заявление.

— Как Уралсиб защищает своих клиентов от мошенников?

— В Уралсибе борьбе с мошенниками уделяют особое внимание. Чтобы она была эффективной, работает целая система, включающая в себя различные мероприятия, документы, регламенты и механизмы реагирования, которые постоянно актуализируются.

Еще один важный момент — менеджеры должны быть готовы психологически к разным ситуациям. Наши сотрудники в разных регионах — настоящие профессионалы. Это доказывают и награды от правоохранительных органов — за бдительность и предотвращение попыток мошеннических действий в отношении клиентов. С правоохранительными органами мы вообще сотрудничаем тесно. Регулярно проходят круглые столы с МВД и ЦБ о борьбе с мошенничеством — разбираем кейсы и повышаем эффективность работы.

Уралсиб идет в ногу со временем и старается внедрять новые технологии. Среди них — антифрод системы, расширенная идентификация клиента, дополнительные коды для подтверждения операций. Уралсиб заблокирует подозрительную операцию, запросив при этом подтверждение клиента.

Также для сотрудников проводят специальные тренинги, на которых рассматривают разные варианты мошеннических схем и учат правильно реагировать в ряде ситуаций.

Отличительная черта Уралсиба заключается в том, что о методах защиты мы рассказываем и самим клиентам. Формат при этом может быть самый разный: от памяток и квестов до лекций. А в Новосибирске, например, у нас даже успешно реализовано обучение малышей финансовой грамотности.

Банк Уралсиб,
дополнительный офис Челябинский:
проспект Ленина, 42;
40-летия Победы, 33;
8 800 250-57-57;
8 800 200-55-20;
uralsib.ru.