ЦБ выявил схемы незаконного обналичивания с VIP-карт

Центробанк заметил активный рост числа незаконных операций с использованием премиальных банковских карт. Регулятор потребовал от банков принять меры и сделать отчет.

Об этом пишет газета «Коммерсант», ссылаясь на письмо ЦБ, которое было направлено банкам в начале марта. В письме регулятор указывает на активизировавшиеся в последнее время схемы обналичивания через VIP-карты и требует ужесточить подход к обслуживанию клиентов таких карт.

Издание уточняет, что в обращении ЦБ говорится о веерном обналичивании средств транзитных компаний, на счетах которых аккумулируются деньги, потом распределяются на платежные карты физлиц суммами от 100 тыс. до 3 млн руб. в течение одного-трех месяцев под видом займов либо оплаты товаров и услуг. Физлица отдают свои карты компаниям-заказчикам, которые, в свою очередь, снимают наличные с банкоматов. Однако теперь, отмечается в письме ЦБ, в схеме активно используются не только массовые, но и премиальные карты, по которым суточный лимит снятия намного выше (примерно 300-500 тыс. руб. против 100 тыс. руб. для обычных карт).

Банкам предлагается бороться с такой схемой через немедленное отключение дистанционных каналов обслуживания для сомнительных клиентов, блокирование средств, поступивших на карты по веерным рассылкам, запрет на повторное открытие счетов и выдачу карт, а также снижение лимитов по премиальным картам.