Экономика проблема Маскировка под ломбарды, ремонт техники и автопрокат: в Челябинской области нашли 10 черных кредиторов

Маскировка под ломбарды, ремонт техники и автопрокат: в Челябинской области нашли 10 черных кредиторов

Кто попал в список и как проверить обещающих супервыгодные займы

Прежде, чем вестись на соблазнительные вывески, нужно проверить кредитора

Банк России определил на Южном Урале 10 компаний с признаками нелегальной финансовой деятельности. Черные кредиторы выдавали займы клиентам, не имея соответствующего разрешения регулятора. Рассказываем, кто имеет право одобрять потребительские кредиты и как распознать аферистов, обещающих много денег и сразу.

Без лицензий и реестров

Чаще всего нелегалы «работали» под вывесками микрофинансовых организаций и ломбардов. Но в последнее время черные кредиторы начали маскироваться под салоны автопроката и ремонта техники. Некоторые и вовсе не имеют фактического адреса, просто создали группы в соцсетях и там же рекламировали услуги по выдаче займов.

В Челябинской области только за первый квартал Банк России выявил 10 компаний с признаками нелегальной финансовой деятельности. Их офисы располагались в Челябинске, Магнитогорске, Чебаркуле, Усть-Катаве и Копейске.

Нелегальные кредиторы не поднадзорны Банку России и работают вне правового поля. Как правило, они выдают кредиты или займы под высокие проценты, составляют договор таким образом, чтобы заемщик не мог выполнить обязательства.

— На постоянной основе выдавать кредиты и займы могут только те компании, которые либо имеют лицензию Банка России, либо включены в специальные реестры. Перед заключением договора с любой финансовой организацией важно убедиться, что ее нет в предупредительном списке Банка России, который содержит информацию о субъектах с выявленными признаками нелегальной деятельности, — объяснила управляющий Отделением Челябинск Уральского ГУ Банка России Елена Федина.

Банк России выявляет нелегальных участников на финансовом рынке, используя собственную систему мониторинга, а также по обращениям граждан и организаций. Регулятор блокирует сайты подобных компаний, передает информацию в правоохранительные органы. Но от сбора доказательной базы до блокировки или вынесения решения суда проходит время. Поэтому еще до заключения договора лучше проверить, законно ли оказываются финансовые услуги.

Кто получил черную метку

Среди попавших в перечень подозрительных организаций в Челябинской области — комиссионные магазины, микрофинансовые компании, ломбарды, салон автопроката, фирма по ремонту техники, группа в соцсети по продаже/покупке телефонов и другие.

Открывать офлайн-точки в самом Челябинске нелегальные кредиторы уже побаиваются. Больше распространены группы в соцсетях, например, «Покупка, продажа, залог телефонов в Челябинске», «Комиссионный магазин. Триумф Челябинск. Ремонт», «Комиссионный-Триумф Челябинск». Также в предупредительный список подозрительных организаций попали «СвяZист. Покупка, продажа, ремонт техники» (Копейск) и «Upgrade Ремонт Покупка Продажа Обмен Залог» (Магнитогорск).

Мы проверили — нелегальные группы в соцсетях уже заблокированы. Но могут объявиться вновь уже под другими названиями

А в городах области нелегалы уже ничего не стесняются. Так, в Чебаркуле незаконные займы предлагали комиссионный магазин «Ломбардия», ООО «Ломбард Сервис», ювелирный магазин «Карат».

В Усть-Катаве действовала микрокредитная компания «Деньги для своих» и ООО «Квинс-Капитал»

В Магнитогорске нелегально займы выдавали ломбард «Карат» и салон автопроката «Актив-инвест».

Как проверить кредитора

Чаще всего к сомнительным организациям обращаются заемщики, которым банки отказали в выдаче займов. Как правило, их не пугают ни высокие проценты, ни различные обременения. Чтобы предостеречь потребителей, Банк России с июня 2021 года публикует на своем сайте список компаний с признаками нелегальной деятельности.

Сейчас в нем около 9,5 тысячи организаций со всей страны. Из них 78 находятся в Челябинской области. Список обновляют регулярно, поэтому специалисты Банка России рекомендуют заглядывать туда как можно чаще.

В чем опасность

Черные кредиторы все чаще действуют в интернете: предлагают займы в соцсетях, мессенджерах, на онлайн-досках объявлений. Брать деньги у черных кредиторов опасно — они начисляют огромные проценты, в случае просрочек выбивают долги шантажом и угрозами. Помимо грабительских процентов за кредиты нелегалы нашли новый способ отнимать у заемщиков квартиры, предупреждают эксперты. Доверчивых клиентов под разными предлогами загоняют в долговую яму, а сами могут избежать наказания.

Об одной из таких схем предупредили эксперты портала «Финкульт.Инфо» (проект Центробанка — Прим. ред.). Мошенники заключают договор с человеком под залог недвижимости не как фирма, а как частное лицо. Затем делают все возможное, чтобы заемщик допустил просрочки, например, указывают неверные реквизиты для оплаты или дают неточный график платежей. В итоге набегают еще и штрафные проценты. Затем на заемщика подают в суд и забирают жилье.

— Дело в том, что по закону можно аннулировать сделку с компанией, которая выдает кредиты без лицензии Банка России. Но на договоры между физическими лицами закон не распространяется. Поэтому суд в таких случаях вынужден вставать на сторону ростовщиков, объяснили специалисты «Финкульт.Инфо».

Поэтому, пользуясь финансовыми услугами онлайн, надо быть предельно внимательным. И прежде чем оформлять где-то кредит или заем, обязательно убедиться, что работу этой компании контролирует Банк России.

Столкнулись с навязыванием сомнительных финансовых услуг, обманом или мошенничеством? Присылайте сообщения, фото и видео.
Звоните круглосуточно8-93-23-0000-74
Мы в соцсетях

ПО ТЕМЕ
Лайк
LIKE0
Смех
HAPPY0
Удивление
SURPRISED0
Гнев
ANGRY0
Печаль
SAD0
Увидели опечатку? Выделите фрагмент и нажмите Ctrl+Enter
ТОП 5
Мнение
Почему не надо ехать на Байкал. Непопулярное мнение местного жителя о том, что не так с великим озером
Виктор Лучкин
журналист
Мнение
«Работа учителя — это ад»: педагог — о причинах своего решения навсегда уйти из профессии
Ирина Васильева
тюменская учительница
Мнение
«Орут, пристают и чуть ли за руку не хватают»: журналист — о громком скандале Грефа с бомбилами
Александра Бруня
Корреспондент
Мнение
Как в России в 90-е: гражданка Турции — о стремительном росте цен в ее стране и потере статуса бюджетного курорта
Анна Фархоманд
Мнение
По дороге чуть не задушила жаба: во сколько россиянам обойдется путь по платным трассам к Черному морю
Диана Храмцова
выпускающий редактор MSK1.RU
Рекомендуем
Объявления