Ќа проверку документов в налоговой выдел€етс€ до трЄх мес€цев
Ќа проверку документов в налоговой выдел€етс€ до трЄх мес€цев

ѕредставьте, что вы купили квартиру за два миллиона. ¬ылечили зубы тыс€ч так на 150. »ли ваш ребЄнок поступил в университет, и пришлось заплатить за его годовое обучение 100 тыс€ч. —о всех этих расходов вы можете вернуть часть денег, если воврем€ подготовите нужные документы. “акой «кешбэк» называетс€ налоговым вычетом. ќ том, как его получить, что сделать, чтобы вернуть больше денег, и почему порой на это уходит очень много времени, рассказал старший инспектор отдела налогообложени€ доходов физических лиц ”‘Ќ— јлександр —андуло.

Ќалоговый вычет — это возможность или не платить налог с определЄнной части дохода или получить назад часть уже выплаченного налога. Ќо вернуть деньги вы можете, только если работаете официально, а ваша зарплата облагаетс€ 13-процентным налогом.

¬ каких случа€х можно получить вычет?

¬идов налогового вычета очень много. ≈сть на ребЄнка — родители могут получать его до момента, пока их доходы с начала года не превышают 350 тыс€ч на каждого. ƒальше — всЄ, ждЄм следующего €нвар€. —умма вычета небольша€, но она ощутима, если в семье больше двух детей.

Ќалоговый вычет на благотворительность — и помогаешь другим, и часть денег можешь вернуть себе. ќграничение по сумме: она должна быть не больше 25% от вашей годовой зарплаты.

¬ычет на накопительную часть пенсии, на пенсионную страховку и страхование жизни тоже можно получить, и его ограничение — 120 тыс€ч.

ѕолный список вычетов можно посмотреть на сайте налоговой, но самые попул€рные, о которых мы расскажем подробно, — на обучение, лечение и покупку недвижимости. ¬ 2018-м по первым двум видам свердловчане получили налоговые вычеты на 3,5 миллиарда. ѕо третьему — на 44 миллиарда.

— C каждым годом количество деклараций всЄ больше. Ћюди станов€тс€ грамотными в этой сфере.  ак правило, чаще всего подают декларации на имущественные и социальные вычеты (медицина, образование). Ёто основа, за чем люди приход€т, — говорит јлександр —андуло.

ѕо сути, всЄ, что вам нужно, — это собрать все подтверждающие документы (их мы перечислим ниже в каждом случае), заполнить декларацию и отправить еЄ в налоговую. ¬озможность получени€ вычета сохран€етс€ за три последних года (исключение — покупка квартиры, здесь срок не ограничен). 

¬ычеты можно оформл€ть через работодател€, и тогда с заработной платы у вас не будет вычитатьс€ налог. Ќо, по словам јлександра —андуло, чаще всего люди оформл€ют декларации на «живые деньги».

—амое важное в получении налогового вычета — собрать все необходимые документы
—амое важное в получении налогового вычета — собрать все необходимые документы

 ак получить налоговый вычет по расходам на обучение?

ѕо расходам на обучение можно вернуть часть денег, если вы платите сами за себ€ (на любой форме обучени€), если платите за своего ребЄнка или за опекаемого на очной форме, а также за брата или сестру.

ѕри этом есть ограничени€ по сумме — 50 тыс€ч рублей, если вы оплачиваете обучение детей, и 120 тыс€ч — если своЄ, брата или сестры.

— ≈сли вы, например, заплатили сразу за три года обучени€ 300 тыс€ч и подали декларацию, то в итоге вам вернут всего 15 тыс€ч (13 процентов от предела в 120 тыс€ч). ≈сли же вы будете платить каждый год по 100 тыс€ч и в конце периода подавать декларацию, то сможете вернуть за все врем€ обучени€ больше (100 тыс€ч * 13% * 3 года = 39 тыс€ч), — советует јлександр —андуло.

 онечно, у вуза, школы, детского сада, образовательного центра должна быть лицензи€ учебного заведени€. — вашей стороны нужны:

— справка 2-Ќƒ‘Ћ с работы дл€ заполнени€ декларации;

— копи€ договора с образовательным учреждением;

— если платите за кого-то, то справка, подтверждающа€ очную форму обучени€ в соответствующем году; свидетельство о рождении ребЄнка; документы, подтверждающие факт опекунства или попечительства; документы, подтверждающие родство с братом или сестрой;

— копии квитанций;

— заполненна€ налогова€ деклараци€ (есть на сайте »‘Ќ—).

— —ейчас можно всЄ сделать в личном кабинете. ћы стараемс€ избавл€тьс€ от очередей, и по вопросу вычета можно вообще в налоговую не приходить. ƒекларацию заполнить онлайн, выгрузить еЄ и подцепить туда все сканы документов, — говорит —андуло. — Ќо если необходимость возникнет, какие-то сомнени€ будут у налоговой, вам могут позвонить и попросить предоставить оригиналы документов или донести недостающие.

—  аков срок проверки этих документов?

— “ри мес€ца.  оличество плательщиков у нас с каждым годом всЄ больше. »нспектор ведь может работать не только по налоговым вычетам. » на проверку разных деклараций уходит разное врем€.

≈сли знать законодательство и заранее все просчитать, можно вернуть себе больше денег от государства 
≈сли знать законодательство и заранее все просчитать, можно вернуть себе больше денег от государства 

 ак получить налоговый вычет по расходам на лечение?

¬ычет на лечение можно получить, если вы платите в больнице сами за себ€, за детей, родителей или супруга. «десь, кстати, медицинские услуги дел€тс€ на дорогосто€щие и недорогосто€щие. ¬ первом случае размер вычета не ограничен (к этой категории относитс€, например, протезирование зубов), во втором, как и при обучении, — 120 тыс€ч. Ќалоговый вычет можно получить даже с пластических операций по назначению врача. ј ещЄ можно получить вычет на расходы на лекарства. ≈сть специальный перечень медикаментов, на которые распростран€етс€ это условие, в нЄм — анальгетики, антисептики, гормональные препараты, витамины и другое.

ƒокументы, которые вам нужны:

— справка 2-Ќƒ‘Ћ из бухгалтерии по месту работы дл€ заполнени€ декларации;

— заполненна€ деклараци€ 3-Ќƒ‘Ћ;

— копии документов, подтверждающих степень родства с тем, чьЄ лечение было оплачено;

— договор с больницей;

— справка об оплате медицинских услуг за год (еЄ нужно вз€ть в больнице).

— „еки со всех приЄмов к декларации прикрепл€ть не надо. ƒл€ этого и нужна справка из больницы — в ней прописана обща€ сумма расходов за год, — говорит —андуло.

јлександр —андуло работает в налоговой старшим инспектором и часто консультирует граждан
јлександр —андуло работает в налоговой старшим инспектором и часто консультирует граждан

 ак получить имущественный налоговый вычет?

¬ычетом на покупку и строительство жиль€ можно начать пользоватьс€ хоть когда, в отличие от других.  упил квартиру дес€ть лет назад — всЄ равно его получишь, главное, чтобы был доход, с которого удерживаетс€ налог. Ќо есть предел по сумме за всю жизнь — не больше двух миллионов по стоимости квартиры и не больше трЄх миллионов — с процентами.

— ≈сли купили квартиру за два миллиона, вычета с большей суммы не дадут. ≈сли купили за 1,7 миллиона, то в будущем при покупке ещЄ одной квартиры вам положен вычет только с 300 тыс€ч рублей, — говорит јлександр —андуло.

— “о есть можно получать налоговый вычет с нескольких квартир, но в пределах двух миллионов?

— ≈сть нюанс: в случае, если человек впервые за€вл€ет на вычет после 2014-го, возможность довоспользоватьс€ есть. ј если вы купили квартиру до 2014 года за 1,7 миллиона, вы дальше уже не можете довоспользоватьс€ 300 тыс€чами, — отмечает —андуло. — ѕо процентам — до 2014 года не было предела. ј с 2014 года — в пределах трЄх миллионов. “ак вот, стало в одном случае лучше, в другом — хуже.

— ≈сли, предположим, € купила квартиру за два миллиона и уже получила с суммы квартиры налоговый вычет, € могу со второй квартиры, которую купила, получить вычет с процентов?

— ƒа, но проценты вы за€вл€ете только с одной из квартир, любой. ѕоскольку это разные виды вычетов.

— ƒаЄтс€ вычет с материнского капитала?

— Ќет. ≈сли квартира куплена за счЄт бюджета, вернуть часть денег нельз€. » да, вычет вы не получите, если купили квартиру у родственников.

ƒокументы, которые вам нужны:

— справка с работы о доходах за прошлый год по форме 2-Ќƒ‘Ћ дл€ заполнени€ декларации;

— копии документов, подтверждающих право на жильЄ (свидетельство о регистрации права собственности на жильЄ / землю под строительство, договор приобретени€, акт о передаче, договор ипотеки, график погашени€ кредита и прочее);

— копии документов, подтверждающих расходы (квитанции, банковские выписки, расписка о получении денег продавцом, товарные и кассовые чеки по закупке материалов с указанием реквизитов/данных продавцов, квитанции или выписки об уплате взносов по кредиту и прочее).

ёжноуральцы всЄ чаще стали пытатьс€ получить налоговый вычет по добровольным взносам в фонд класса и фонд школы или садика. ” некоторых это получалось, у других — нет. –ассказываем, почему в налоговой вас могут развернуть.

¬ 2017 году жителей „ел€бинской области избавили от необходимости собирать чеки дл€ получени€ налогового вычета. Ѕумажные документы заменили онлайн-кассы, которые передают данные напр€мую в ”‘Ќ—.

„тобы визиты в налоговую не стали дл€ вас головной болью, мы собрали ответы на дес€ть самых важных вопросов о налоговом вычете на приобретение жиль€.