25 января понедельник
СЕЙЧАС -7°С

«Опять 25»: Банк России выявил «чёрных кредиторов» на Южном Урале

Рассказываем, как распознать аферистов, обещающих выгодные займы

Поделиться

Около двух сотен организаций, нелегально выдающих потребительские займы, действует на Урале. В Челябинской области замечены 25 «чёрных кредиторов», сообщили в Уральском главном управлении Центробанка. В этом году здесь начал работать отдел противодействия нелегальной деятельности — он занимается выявлением недобросовестных кредиторов, финансовых пирамид и работой по ним с правоохранительными органами. Чего опасаться и как распознать аферистов, 74.ru рассказала начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Уральского ГУ Банка России Елена Дружинина.

ВИДЕОРЕКЛАМАРолик просмотрен
Соблазны преследуют челябинцев на каждом шагу 

Соблазны преследуют челябинцев на каждом шагу 

Поделиться

Нелегалы на финансовом рынке — примета времени

Южноуральцам не страшны займы под высокие проценты и с массой обременений. Чем больше требований к заёмщикам предъявляют банки, тем чаще они бросаются в объятия сомнительных кредиторов. Но, увы, это не та смелость, что города берёт. За первое полугодие 2018-го Центробанк обнаружил 1890 нелегальных организаций, предлагающих финансовые услуги. Это больше, чем за весь прошлый год — 1374. 

Сотрудники Уральского главного управления Банка России выявили 169 «чёрных кредиторов». Так называют нелегальные финансовые организации, действующие без разрешающих документов Центробанка. Больше всего их в Башкирии и Свердловской области — 45 и 39, в Курганской — всего две, в Челябинской области — 25.

— Людей заманивают обещаниями высокой доходности, существенно превышающей рыночный уровень, — свыше 20 процентов годовых. Недобросовестные организации обещают людям сотни процентов годовых от вложенных денежных средств, а при достижении оговоренного срока их выплаты конечные заёмщики исчезают, — рассказывает Елена Дружинина. — Чаще всего организации, фактически являющиеся собственниками таких интернет-площадок, начинают оправдываться тем, что действовали по некому агентскому договору и являются только посредниками между обманутым «вкладчиком» и «неблагонадежным» заёмщиком.

Выдавать кредиты и займы на постоянной основе могут только банки, МФО, кредитные потребительские кооперативы и ломбарды. Для этого у них должно быть специальное разрешение. Если его нет, а компания всё равно привлекает клиентов и кредитует потребителей, то это нелегальный, или «чёрный кредитор». Нелегалы могут выдавать деньги под очень высокие проценты, но при этом прибегать к откровенному криминалу. А могут использовать и преступные схемы, чтобы обманом завладеть деньгами и имуществом клиентов.

Обращение к «чёрным кредиторам» чревато переплатой начисленных процентов, проблемами при выплате и закрытии кредита, предупреждают эксперты. С легальным кредитором можно договориться о реструктуризации долга, пересмотреть условия кредита или же признать себя банкротом. «Чёрные кредиторы» сразу запугивают и угрожают.

А был ли «Форекс»?

В последнее время у мошенников популярно «обучение на рынке Форекс», отметили в Уральском ГУ Банка России. Они размещают объявления в газетах по поиску работы и представляются организацией, которая якобы дает возможность работать на себя.

ВИДЕОРЕКЛАМАРолик просмотрен

— Мошенники используют сайты, создающие у клиента впечатление, будто он действительно играет на рынке «Форекс». На самом деле ни о каком выигрыше не идёт и речи. Человек не только не получает прибыль, но и теряет все свои вложения, — продолжает Елена Дружинина. — Как правило, клиенты таких фирм сталкиваются с проблемой, как только решают вывести свои деньги. В этом случае должны насторожить удивительно низкие комиссии, различные бонусы, например, удвоение суммы на счету.

В прошлом году Банк России направил в прокуратуру сведения по 142 сайтам нелегальных форексеров для их блокировки. В отношении ряда сайтов судебные решения уже вступили в силу.

Чаще всего жертвами недобросовестных фирм становятся пенсионеры. Но в последнее время группа риска начинает стремительно молодеть.

— На удочку мошенников клюет молодёжь, не разбирающаяся в механизмах финансовых рынков, — отмечают специалисты отдела противодействия нелегальной деятельности Уральского ГУ Банка России. — В погоне за желанием быстро получить высокий доход они становятся жертвами финансовых аферистов.

Аферисты — хорошие психологи, бьют по самым болевым точкам

Аферисты — хорошие психологи, бьют по самым болевым точкам

Поделиться

«МММ» строят в Сети

Миллионы россиян в своё время пострадали от «МММ». Основатель крупнейшей в истории России Сергей Мавроди умер, но дело его живёт. Современные финансовые пирамиды ушли в интернет. Теперь мошенники не встречаются с клиентом лично. Обман происходит дистанционно через подписание договора и перевод средств. Неслучайно большая часть таких организаций не имеет офисов.

— Некоторые финансовые пирамиды прикрываются вложением привлеченных средств в криптовалюты. Одна из не кредитных организаций работала в форме интернет-проекта и привлекала средства населения, в том числе в Челябинской области. Основным направлением её деятельности указывалось вложение инвестиций в блокчейн-проекты и криптовалюты с бонусами от привлечения в «бизнес» дополнительных участников, — приводит пример Елена Дружинина. — На самом деле люди переводили деньги на электронные кошельки мошенников. Конечно, информации о лицензии Банка России на их сайте не было, как и сведений об учредителях. Материалы направили в правоохранительные органы.

Впрочем, мошенники чутко реагируют на все изменения, быстро ловят всё, что на слуху. Если завтра популярной станет другая тема, а не те же криптовалюты, подхватят и её. Суть финансовых пирамид не изменилась — клиентам обещают сверхвысокие доходы по принципу сетевого маркетинга. Финансы поступают за счёт постоянного привлечения новых участников. Те вносят деньги, затем привлекают новых людей — пирамида растёт. При этом верхушка действительно может заработать. А низы пирамиды ничего не получают — они просто жертвуют свои деньги.

— Современные пирамиды могут работать под видом микрофинансовой организации (МФО), кредитного потребительского кооператива (КПК) или даже банка, управляющей инвестиционной компании. Мошенники называют себя «кредитными бюро», «программой антидолг», «центром финансовых услуг» и прочими, — говорит Елена Дружинина. — Все их схемы рассчитаны на тех, кому не дают заём в банке из-за плохой кредитной истории, кто не может выплачивать кредит или хочет быстро заработать при минимальном вложении средств.

Свыше десятка организаций с признаками финансовых пирамид привлекают средства жителей Челябинской области, уточнили в Уральском ГУ Банка России. Сейчас решается вопрос по их блокировке.

Как распознать финансовую пирамиду

Узнайте побольше информации о компании, которой вы собираетесь доверить свои деньги. Информацию о том, когда зарегистрирована фирма и кто у неё учредитель, можно проверить в Едином государственном реестре юридических лиц ФНС.

Поделиться

Обязательно проверьте наличие у организации лицензии или других разрешающих документов Банка России. Это можно сделать на сайте Банка России. Информация содержится в разделах «Финансовые рынки/Надзор за участниками финансовых рынков». Если компании в реестре нет, сообщите информацию об этой организации в интернет-приёмную Банка России или по телефону горячей линии 8–800–250–40–72.

Если вы уже стали жертвой нелегального кредитора, обращайтесь в полицию и в суд.

Сколько верёвочке не виться…

На Южном Урале было несколько крупных дел, касающихся мошенничества с деньгами пайщиков. В мае этого года в суд передано второе уголовное дело в отношении создателей крупнейшей на Урале финансовой пирамиды — Константина и Светланы Филимоновых. Супруги обвиняются в хищении более 642 миллионов рублей у вкладчиков фонда «Частные инвестиции». Ранее, в декабре 2016 года, Константина Филимонова приговорили к семи с половиной, его жену — к шести с половиной годам колонии общего режима. Такие сроки они получили за мошенничество в особо крупном размереПо делу проходило 45 вкладчиков, ущерб которым оценили в 97 миллионов 313 тысяч рублей. В июле этого года прокуратура Кургана передала в суд очередное дело против них — о хищении 120 миллионов у вкладчиков АО «Финансовая компания «Европа-Бизнес»»


В октябре 2017 года огласили приговор Юрию Юнышеву. Он организовал одну из самых масштабных афер в России — потребительский кооператив «РеалАвтоГрупп». Мошеннику, ранее осуждённому за другие аферы, увеличили срок лишения свободы в колонии строгого режима до восьми с половиной лет и взыскали с него 310 миллионов рублей в счёт компенсации ущерба многочисленным потерпевшим.

В июле этого года Орджоникидзевский районный суд Магнитогорска приговорил к десяти с половиной годам колонии строгого режима учредителя потребительского кооператива «Грандъ Капиталъ Кредит». Его признали виновным в хищении у 487 пайщиков более 133 миллионов рублей.

Если вы столкнулись с навязыванием сомнительных финансовых услуг, обманом или мошенничеством, присылайте сообщения, фото и видео на почту редакции, в наши группы «Вконтакте», Facebook и «Одноклассники», а также в WhatsApp или Viber по номеру +7–93–23–0000–74. Телефон службы новостей 7–0000–74.
Не забывайте подписываться на
наш канал в Telegram.

оцените материал

  • ЛАЙК0
  • СМЕХ0
  • УДИВЛЕНИЕ0
  • ГНЕВ0
  • ПЕЧАЛЬ0

Поделиться

Поделиться

Увидели опечатку? Выделите фрагмент и нажмите Ctrl+Enter

У нас есть почтовая рассылка для самых важных новостей дня. Подпишитесь, чтобы ничего не пропустить.

Подписаться

Пока нет ни одного комментария. Добавьте комментарий первым!

Загрузка...
Загрузка...