Игра миллионов. Челябинцы потеряли сотни тысяч, сделав «беспроигрышные» ставки на футбол в новой пирамиде

В Челябинске разгорелся скандал с новой финансовой пирамидой. Участникам платформы MelcoCrownFB предлагали заработать на «беспроигрышных» ставках на футбольные матчи, а также на привлечении новых игроков. В январе сайт платформы рухнул. По предварительным данным, только в Челябинске пострадало две сотни участников. Они потеряли от 10 до 100 тысяч рублей. А по всей России ставили на спорт в 44-х городах, так что общий ущерб может вылиться в сотни миллионов рублей. Рассказываем, почему опасно связываться с нелегальными финансовыми компаниями и как их распознать.

В редакцию 74.RU обратились пострадавшие участники игровой платформы. Они рассказали, что потеряли доступ к личному кабинету и не могут вывести свои деньги. О платформе, обещавшей «стабильную прибыль 2,25% в день», все они узнали в интернете. Соцсети и мессенджеры пестрели красивыми историями легкого заработка и успеха, участники зазывали знакомых и родственников.

Челябинка Фатима зарегистрировалась на платформе MelcoCrownFB 8 декабря.

— Но я еще с августа наблюдала за одной девочкой, которая там играла. Она и заводила деньги, и выводила. Суммы росли — мне стало интересно. Я одна воспитываю троих детей, сами понимаете, хочется лучшей жизни детям, — рассказала Фатима. — MelcoCrownFB позиционировала себя как букмекерская контора по азартным играм на футбольные матчи. Администраторы платформы поясняли, что это все абсолютно легально, а бонусы — своего рода реклама данной конторы. Так как работать они начали недавно и нужно привлечь народ.

После регистрации участникам сразу начисляли 300 рублей на счет. Они могли делать три «беспроигрышные» ставки: если они не сыграли, деньги возвращались на баланс. В общей сложности каждому участнику прибавлялось 2,25% в день.

— Как и многие, я повелась на беспроигрышные ставки. Плюс, если приводишь людей, — получаешь 9% от сделанных ими ставок. А когда зарегистрированный мной человек приглашал кого-то еще, мне шло 6%, — добавила Фатима. — При каждом пополнении переводы шли на разные лица на карту Сбербанка. Почему-то меня это не смутило, ведь платформа работала, деньги выводились из кабинета без проблем, сайт работал как положено, все было хорошо.

Но 1 января платформа ввела акцию — за пополнение денежных средств начислялось от 30 до 50%. При этом вывод денег закрыли до 10 января — как объяснили организаторы, чтобы «исключить злонамеренное обналичивание денежных средств после предоставления бонусов». Затем платформа объявила о продлении акции до 15 января — якобы пришло много новых пользователей, которые попросили о продлении, чтобы внести средства.

— Все терпеливо ждали, чтобы вывести свои деньги. Настало 16 января, выводы «открылись», все стали забирать, но деньги «висели» в обработке и так никому и не дошли. Ближе к вечеру сайт вовсе прекратил свою работу, — продолжила Фатима. — Та моя знакомая (чей успех вдохновил челябинку. — Прим. ред.) тоже прогорела. Мы все в одной связке теперь.

По словам Фатимы, у нее на платформе MelcoCrownFB зависло 11,6 тысячи рублей. Среди пострадавших — ее мама, которая вложила 27 тысяч рублей, сестра — 30 тысяч, другие родственники и друзья, в том числе пенсионеры. Всего Фатима привлекла, по ее словам, 12 участников.

— Я понимала, что это пирамида. Но была уверена, что она еще хотя бы месяца три–четыре поработает, до марта–апреля, — рассказала Фатима. — Где-то был скрин, что у нее лицензия до конца апреля. Но тут они, видимо, за праздники нагребли себе очень много и решили закрыться.

Житель Ленинского района Челябинска Сергей зашел на платформу 3 декабря, первый депозит вложил 12 декабря, второй — в январе. В общей сложности он перечислил организаторам MelcoCrownFB 100 тысяч рублей.

— Решил поиграть, потому что видел, что люди зарабатывают на этом. Меня позвала знакомая, на тот момент она положила 10 тысяч и быстро их отбила. То есть наиграла 20 тысяч, 10 из них сняла, остальное осталось на депозите, — рассказал Сергей. — [Теперь я понимаю, что] когда люди снимали деньги, это все было напоказ. Другие смотрели, были уверены в этой платформе и у всех было желание вложить [деньги]. Времени особо не было изучать что-то, был только в чатах, видел, что люди что-то снимают, что в благотворительных фондах якобы участвует эта организация.

Интересно, что у Сергея тоже появлялись сомнения насчет работы платформы.

— Мне казалось, что это похоже на «МММ», — признался наш собеседник. — Но моя знакомая дважды играла в МММ, и у нее получалось что-то выигрывать. И я первый раз в жизни решил попробовать.

После того, как платформа перестала работать, по словам пострадавших, на связь с ними вышли администраторы. Сообщили, что платформу якобы взломали и на восстановление потребуется три месяца, но деньги успели сохранить. Участникам предложили вернуть их средства за 5% от общего баланса — объяснили это тем, что банк запрашивает комиссию.

Большинство игроков уже ничему не верит и платить за вывод средств отказались. Пострадавшие объединились в группы, в челябинской — уже больше 200 человек. В других чатах делятся проблемами жители Рязани, Самары, Екатеринбурга, Москвы, Санкт-Петербурга — всего более 40 городов.

Участники закрывшейся платформы пошли в полицию, в заявлениях они просят привлечь к уголовной ответственности компанию MelcoCrownFB (кто в реальности стоит за эти наименованием, неизвестно — Прим. ред.).

В ГУ МВД по Челябинской области подтвердили 74.RU факт обращений, связанных с платформой MelcoCrownFB.

— Зарегистрировано семь заявлений, пока наибольшая сумма ущерба оценивается в 25 тысяч рублей. Проводятся мероприятия по установлению всех обстоятельств произошедшего,— прокомментировали в пресс-службе регионального полицейского главка. — Призываем граждан быть бдительными при переводе денег, соблюдать финансовую «гигиену».

Финансовые пирамиды — любимый вид мошенничества в России. Его можно назвать ЕГЭ для взрослых, только этот экзамен оценивается денежными потерями, а не отметками в дневнике. По словам экспертов, отличительные особенности современных пирамид — короткий срок жизни, агрессивная и навязчивая реклама, преимущественное использование интернета, соцсетей и мессенджеров.

— Их создатели генерируют огромное количество схем. С ними сложно конкурировать в креативности — пирамиды есть для каждого, — рассказал управляющий Федерального фонда по защите прав вкладчиков и акционеров Марат Сафиулин в ходе открытой сессии конкурса «Рублевая зона». — Социальная инженерия по-прежнему эффективно используется создателями финансовых пирамид. Есть люди, которые становятся жертвами регулярно. Три основные группы риска, которые любят мошенники: финансовые авантюристы — готовые рискнуть в любой афере; доверчивые — искренне верят в обещания золотых гор; и третья — самая необъяснимая пока — это серийные жертвы финансовых пирамид. Каждый четвертый представитель этой категории необъяснимым образом возвращается в пирамиду повторно.

— 72 организации, у которых были выявлены признаки нелегальной деятельности на финансовом рынке, зарегистрированы на территории Челябинской области. То есть имеют офисы обслуживания клиентов в нашей области. У двух компаний выявлены признаками финансовой пирамиды, — сообщили 74.RU в пресс-службе челябинского отделения Банка России. — Отметим, что участник рынка для предоставления большинства финансовых услуг на территории страны должен иметь лицензию Банка России или быть включенным в реестр регулятора. Если это условие не соблюдается, то, скорее всего, организация ведет деятельность нелегально, а потребители могут быть обмануты.

Для пресечения незаконной финансовой деятельности Банк России принимает меры по блокировке сайтов таких компаний, а также взаимодействует с правоохранительными и другими уполномоченными органами, иностранными регуляторами для применения других мер, добавили в пресс-службе регионального отделения ЦБ. Информацию обо всех выявленных компаниях с признаками финансовых пирамид и нелегальной деятельности регулятор передает в правоохранительные органы.

Сейчас большинство пирамид существует в виде интернет-проектов. Основное общение с потенциальными клиентами происходит в тематических группах в популярных мессенджерах. Убедитесь, что вы знаете полное название и реквизиты компании. Сверьте их с данными в договоре, на сайте организации, в реестрах Банка России и ФНС.

Узнать, есть ли у организации лицензия Банка России, входит ли она в реестр регулятора, можно в Справочнике финансовых организаций.

Остались сомнения? Направьте запрос в интернет-приемную Банка России.

Мошенники изобретательны и могут маскироваться под различные формы организаций, например, выдавать себя за букмекерские конторы, управляющие компании, потребительские кооперативы. Также не всегда они могут обещать именно денежные выплаты.

В России ставки на спорт могут принимать только легальные букмекерские конторы, у которых есть действующая лицензия ФНС, регистрация на территории РФ, банковская гарантия, а объем чистых активов — от 1 миллиарда рублей.

С 1 октября 2021 года все легальные букмекерские конторы на территории России регулирует Единый регулятор азартных игр (ЕРАИ).

Между тем участники платформы MelcoСrownFB рассказали, что на сайте не было ни названия юрлица, ни контактов организаторов, ни пользовательского соглашения.

В 2019 году предприниматели из Казани организовали компанию «Финико». Клиентам обещали доходность до 20%, в итоге они отдали от 3 до 7 миллиардов рублей. В 2020 году компанию признали финансовой пирамидой, в 2021 году она рухнула. Историю пирамиды рассказал один из ее участников из Екатеринбурга.

На смену «Финико» пришли другие пирамиды — мы собрали самые известные из них в одном обзоре.

В 2021 году НГС подробно рассказал, как в финансовую пирамиду вовлекают студентов, заставляя их влезать в долги.

Преступники придумывают всё новые схемы. Например, жительницу Челябинской области убедили продать квартиру и перевести им все деньги, в итоге она осталась без жилья и с кредитом на полмиллиона.

А вот материал о том, как пенсионерка решила заработать в интернете и перевела мошенникам 5,5 миллиона рублей.

В МВД подготовили инструкции с описанием основных признаков мошенничества. А вот советы от сотрудника угрозыска.

Мы публиковали расследование о мошеннической схеме оформления микрокредитов на граждан без их ведома. После выхода этого материала микрофинансовая организация, через которую оформили фальшивый заём, отказалась от претензий к пострадавшей.