Трудности перевода

Госдума намерена ужесточить контроль за финансовыми операциями граждан на сумму свыше 600 тысяч рублей, причем особо пристально внимание будет уделяться иностранцам. Если законопроект в конечном итоге будет принят, то иностранные граждане, занимающие публичные должности, не смогут обслуживаться в российских банках без письменного решения руководителя кредитной организации. Кроме того, банки будут обязаны предоставлять информацию об источнике средств вкладчиков и отправителей денежных переводов. Вопрос о том, насколько это этично, пока остается открытым.

Сегодня банковский комитет Госдумы рекомендовал принять в первом чтении законопроект о контроле со стороны Банка России и Росфинмониторинга за наличными операциями граждан на сумму 600 тысяч рублей и более. В законопроекте предлагается узаконить требование по сопровождению денежных переводов информацией об отправителе платежа. Финансовым организациям также придется уделять особое внимание операциям с денежными средствами или иным имуществом, которые осуществляются близкими родственниками иностранных публичных лиц. Госдума рассмотрит законопроект в первом чтении 14 ноября.

В соответствии с рекомендациями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), предлагается создать систему, при которой банки, а также другие финансовые учреждения и посредники сообщали бы обо всех внутренних и международных операциях с наличными денежными средствами на суммы свыше 600 тысяч рублей национальному центральному ведомству с электронной базой данных. Согласно официальным данным, эта база будет доступна только компетентным органам для использования в расследованиях дел, касающихся отмывания денег или финансирования терроризма, при условии обеспечения надежных гарантий надлежащего применения информации.

Идею о внесении изменений в федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» высказал в июле текущего года президент России Владимир Путин.

По словам председателя банковского комитета Владислава Резника, в Госдуму законопроект был внесен в конце прошлой недели. Он будет распространяться на российские банки, профессиональных участников фондового рынка, страховые и лизинговые компании, ФГУП «Почта России», а также на коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.

По словам Владислава Резника, Госдума планирует обязать данные организации предоставлять информацию не только об иностранных публичных должностных лицах, находящихся у них на обслуживании, но и о тех, кто стремится таковыми стать. Помимо этого, финансовые организации должны будут указывать, откуда у клиентов банка появилась данные денежные средства.

В США финансовые операции иностранных и местных чиновников контролируются по-разному. Член Общественной палаты, политолог Сергей Марков говорит, что такой подход справедлив и для России. По его словам, в случае принятия законопроекта этот механизм будет работать эффективно, в том числе и в политических целях.

По мнению президента Ассоциации российских банков Гарегина Тосуняна, для банков контроль за денежными операциями иностранных публичных лиц является далеко не самой приоритетной задачей. Он полагает, что если законопроект будет принят, у российских банков появятся дополнительные затраты.

Насколько необходимо принятие данного законопроекта в России, пока не понятно, ведь доля иностранных вкладчиков в российских банках очень мала. Кроме того, вклады на сумму свыше 600 тысяч рублей являются маловостребованными среди населения. Так, по словам начальника отдала вкладов «Свердловского губернского банка» Ольги Болдышевой, на сегодняшний день суммы свыше 600 тысяч держат на банковских депозитах всего 2-3% российского населения, причем в основном клиенты дробят вкладываемую сумму, чтобы застраховать вклад.