С учетом недавних изменений, внесенных в Федеральный закон от 07.08.2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее 115-ФЗ), банки получили право запрашивать еще более значительный объем информации о фактах хозяйственной деятельности своего клиента, структуре его бизнеса и так далее.
А вдруг финансируется терроризм? Вот, что по этому вопросу говорит юрист, эксперт-практик Владимир Туров: «Общаюсь с бизнесменами и бухгалтерами, они мне говорят: Владимир Викторович, эти строгие ограничения зарегулировали нас, бизнес вообще невозможно вести! За каждую операцию нужно отчитываться».
Банк России является мощным инструментом в войне с обналичиванием денег и помогает ФНС выводить бизнес на чистую воду. Цель ЦБ – установить полный контроль за каждым наличным и безналичным рублем. Времена махинаций уходят в прошлое. Банки лишают лицензий, и поэтому держать «подозрительных» клиентов они не намерены.
Строгий банковский контроль вынуждает бизнес затрачивать дополнительные временные и человеческие ресурсы. А пока идут разбирательства и выяснения бизнес может потерять драгоценные время, клиентов и деньги.
Вот нормативные акты, которые оказали существенное влияние на взаимоотношения бизнеса и банков:
статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 №115-ФЗ. Счета блокируют в предусмотренных законодательством случаях. Это касается таких клиентов, действия которых расцениваются банком как подозрительные;
самое главное: «Методические рекомендации Центрального банка Российской Федерации» от 13 апреля 2016 года, №10-МР. Здесь ЦБ описал, какие схемы по обналичиванию используются и как их выявлять.
И не нужно удивляться, если заблокируют расчетные счета просто потому, что операции показались подозрительными. Возможные сложности или убытки из-за блокировки счета в таком случае будут только проблемой предпринимателя.
Внимание: все эти изменения свежие. ФНС, ЦБ, МВД и другие структуры перестраивают свою работу – неразумно не перестраиваться в ответ. Использование старых и простых способов оптимизации (без учета требований нового законодательства) влечет значительные риски. Необходимо меняться.
Ну а как же избежать постоянных блокировок и запросов? Об этом можно узнать на семинаре одного из лучших налоговых юристов РФ, известного эксперта-практика Владимира Турова.
Семинар «Как снизить налоги, обезопасить активы и повысить эффективность бизнеса» состоится в Екатеринбурге с 1 по 3 декабря.
Все присутствующие узнают, как в современных условиях выстроить максимально прозрачную, безопасную деятельность без потери клиентов и денег.
Кое-что из семинара:
45 легальных способов в 2016–2017 годах снижения НДФЛ, налога на прибыль;
новые способы законного и безопасного снижения НДС 2017;
новая судебная практика 2015–2016 годов;
как не нарваться на налоговую проверку в 2017 году;
что делать во время проверки, чтобы выйти с наименьшими потерями;
способы безопасного и законного вывода наличности, до 30 миллионов в месяц;
что делать, если в прошлом из-за неосмотрительности велась работа с «однодневкой»;
как соблюдать законодательство и избежать уголовных дел директору и бухгалтеру в 2016–2017 годах.
Лучше быть готовыми «во всеоружии» в 2017 году.
На семинар можно записаться со скидкой: 8-800-222-50-52 (звонок бесплатный).
Фото: Фото с сайта Shutterstock.com
